Broker para Trading Algorítmico
Qué es un Broker y Por Qué Necesitas Uno
Para entender qué es un broker y por qué nosotros, como traders, necesitamos utilizar uno, primero debemos aclarar los conceptos de trader y broker.
Un trader es una persona que negocia en los mercados financieros, pero los particulares no pueden negociar directamente en los mercados financieros. Para acceder a los mercados, los particulares necesitan contratar a un intermediario financiero, un broker.
Un broker, o corredor de bolsa, es una entidad financiera autorizada y regulada que envía las órdenes del trader a los proveedores de liquidez, facilitándole así el acceso a los mercados financieros. Además, el corredor también es responsable de la seguridad de los fondos que pertenecen al trader.
Por lo tanto, para acceder a los mercados financieros, los traders deben elegir un broker y, como veremos a continuación, no es una elección que deba tomarse a la ligera.
Cómo Elegir el Broker Adecuado para MT5 o Cualquier Plataforma
Una de las preguntas habituales que todo trader se hace en algún momento de su carrera profesional es en qué broker debe confiar su operativa y capital. Hay tantos corredores y con tantas ofertas diferentes que encontrar el adecuado puede convertirse en una auténtica odisea. Y no te equivoque, la elección no es trivial: elije un mal bróker y te cobrarán comisiones abusivas por tus operaciones o, lo que es peor, competirás directamente contra el bróker.
Si el corredor tiene mesa de operaciones, entonces el corredor es un creador de mercado (market maker) y tomará el otro lado de tus operaciones. Para ti esto significa que cuando tu ganas, el broker pierde, y viceversa. Este conflicto de intereses es malo, pero puede empeorar. Si además resulta que el creador de mercado se encuentra en una isla remota de un país con una regulación laxa, ya tenemos todos los ingredientes para tener un broker que no juega limpio. En otras palabras, perderás dinero independientemente de tu habilidad para operar.
Y si crees que no puede ser peor, piénsalo de nuevo, porque también hay «corredores» que simplemente cogerán tu dinero y saldrán corriendo. Estos «brokers» suelen ser promocionados por jóvenes traders que aparentan éxito en las redes sociales y ganan credibilidad mostrando falsos informes MT4 fabricados por el broker (no estoy seguro si también para MT5).
Por lo tanto, debes ser extremadamente cuidadoso al elegir un corredor para confiar tu dinero, pero no te preocupes, aquí voy a compartir contigo cuál es el mejor corredor para el trading algorítmico con MT5. Pero antes, veamos cuáles son las principales características que debemos tener en cuenta a la hora de seleccionar un corredor.
Sin Mesa de Negociación
Los corredores sin mesa de negociación u operaciones no pasan tus órdenes por una mesa de negociación, sino que las envían directamente al mercado a través de proveedores de liquidez.
Regulación
La supervisión por parte de una autoridad financiera acreditada, como la FCA o la ASIC, es esencial para darnos la confianza de que el corredor no hará «trampas».
Reputación y Presencia
Los corredores establecidos desde hace tiempo y con presencia internacional tienen más probabilidades de estar ahí porque están haciendo las cosas bien.
Ejecución Rápida
La baja latencia y la ejecución rápida son importantes, especialmente para los estilos a corto plazo. Cuanto más rápido llegue tu operación al mercado, mejor precio obtendrás.
Ubicación de los Servidores
Los corredores envían tus órdenes a sus proveedores de liquidez, por lo que cuanto más cerca estén, más rápido llegarán tus órdenes al mercado.
Oferta de Mercado
Se trata de una preferencia personal de cada operador, sólo tienes que asegurarte de que el broker te facilita el acceso al mercado en el que está interesado operar.
Comisiones de Negociación
Realmente importante. Los operadores a corto plazo deben buscar diferenciales y comisiones bajas. A largo plazo, comisiones nocturnas y swaps bajos.
Seguridad
Tanto en términos de seguridad de la información de sus sistemas como de medidas de seguridad financiera para sus traders.
Retiradas
Simple, evita los brokers que cobran comisiones sin sentido o te ponen barreras para retirar tu dinero.
Servicio de Atención al Cliente
El servicio al cliente es importante. Busca corredores que ofrezcan un servicio de atención al cliente en tu idioma, tiempo de respuesta rápido y buena satisfacción del cliente.
Mejor Broker MT5 para Trading Algorítmico
A lo largo de mi carrera he examinado a un buen número de corredores y hay bastantes que son buenos y cumplen todos los criterios explicados anteriormente.
Sin embargo, sólo hay uno, a día de hoy y hasta donde yo sé, que destaca sobre los demás, y no lo hace por sus condiciones de intermediación, que son competitivas y de las mejores, sino por el acceso que dan al capital de terceros, Darwinex.
Darwinex es el broker con el que actualmente tengo la mayor parte de mi operativa y es el mejor broker tanto para principiantes como para traders experimentados.
En este artículo descubrirás por qué, pero primero, empecemos por «Qué es Darwinex«, porque no son sólo un bróker, son más que eso.
Qué es Darwinex
Darwinex es una empresa tecnológica cuya actividad principal es proporcionar una infraestructura de gestión de activos para traders e inversores. Los traders pueden crear un activo invertible a partir de sus estrategias y exponerlo al capital inversor.
Para ello, Darwinex también ofrece un servicio de corretaje, proporcionando así a los operadores el paquete completo: acceso a los mercados financieros en buenas condiciones de negociación y acceso a la gestión del capital de terceros a través de las licencias Darwinex.
Veamos qué ofrece Darwinex a un trader en cuanto a su tecnología de corretaje y gestión de activos.
Las Mejores Condiciones para Operar
En general, las condiciones de corretaje de Darwinex son competitivas y muy similares a lo que hoy en día se ha convertido en norma entre los corredores fiables con regulación seria. Sin embargo, si eres un trader con talento, Darwinex destaca sobre la competencia.
Para crear un índice a partir de tu estrategia de trading, Darwinex la analiza y calcula su D-Score, que es una métrica propia que evalúa la capacidad del índice para obtener beneficios en el futuro.
Darwinex premia el talento y, si eres un trader con talento, tus comisiones de trading se descontarán hasta un 40%, en función de la puntuación D-Score alcanzada.
El descuento en las comisiones es asombroso, pero los trader con talento no son los únicos que se benefician de negociar en Darwinex, principiantes y los traders en desarrollo también pueden beneficiarse.
Estos son los principales datos de su servicio de corretaje:
Activos
Los mercados en los que se puede negociar incluyen divisas y CFD de índices, materias primas, acciones estadounidenses y ETF.
Plataformas
Plataformas Metatrader 4 y Metatrader 5 con sistema de registro de posiciones de cobertura.
Ejecución Ultrarrápida
Los servidores están ubicados junto a los de sus proveedores de liquidez para minimizar la latencia de la transmisión.
Alta Liquidez
Agregación de liquidez para ofrecer una rápida ejecución y liquidez en condiciones de alta volatilidad.
Diferenciales Bajos
Diferenciales interbancarios que oscilan entre 0,0 pips.
Precios Vinculados al Talento
Las estrategias con un D-Score de 55 a 60 obtienen un 20% de descuento en las tasas, las superiores a 60, un 40%.
Regulación
Normativa de la FCA británica y la CNMV española.
Analítica Detallada
Información valiosa de tus estrategias como VaR, aversión a las pérdida, correlación y más.
Estos son los puntos más específicos de Darwinex y que merece la pena destacar. Sin embargo, huelga decir que también cumplen los demás criterios expuestos anteriormente para elegir un buen corredor: buena presencia y reputación, seguridad, atención al cliente y facilidad para gestionar tus fondos.
Todos estos puntos hacen de Darwinex el mejor broker para traders minoristas, pero eso no es todo.
Tecnología Única para Acceder al Capital de Terceros
Traders interesados en gestionar capital de terceros pueden aprovechar la infraestructura de Darwinex para crear un índice invertible de su estrategia, que se denomina DARWIN, y exponerlo a los inversores.
La tecnología Darwinex cuenta con una bolsa de traders-inversores donde se listan todos los DARWINs y se clasifican por varias métricas, la más importante, el D-Score, que como decíamos evalúa la capacidad del índice para obtener beneficios en el futuro, pero hay otras también importantes como la experiencia, la estabilidad del riesgo, la aversión a la pérdida, la correlación o la divergencia.
Los DARWIN se ajustan al 6,5 VaR
Un DARWIN es un activo invertible que replica la estrategia subyacente del trader, pero con un cambio importante. En lugar de replicar la estrategia con el riesgo del trader, los DARWIN negocian bajo el motor de riesgo de Darwinex, que es un algoritmo que ajusta el riesgo del DARWIN a 6,5 VaR.
La negociación bajo el motor de riesgo Darwinex es necesaria para poder comparar los DARWIN en igualdad de condiciones y proteger a los inversores. Las estrategias excesivamente apalancadas no encabezarán las clasificaciones porque el DARWIN ajustará el riesgo; lo harán las estrategias que consigan la mayor relación riesgo-rentabilidad.
Gana DarwinIA para Acceder al Capital Semilla de Darwinex
Además del capital de inversor, tu DARWIN también competirá en DarwinIA, que es un concurso mensual en el que Darwinex asigna hasta 10 M€ de capital nocional propio a los mejores DARWIN: se te pagará el 15% de los beneficios que obtengas sobre el capital asignado en concepto de comisión de éxito.
Hay dos niveles de DarwinIA, SILVER y GOLD.
DarwinIA SILVER
Tu DARWIN empieza a participar en DarwinIA SILVER desde el primer día de su creación.
En función de su rentabilidad/reducción y de su posición final en la clasificación, puede recibir asignaciones que oscilan entre 25.000 y 350.000 euros.
Estas asignaciones duran 3 meses y son acumulativas, lo que significa que si el mes que viene vuelves a ganar DarwinIA, la asignación de ese mes se sumará.
DarwinIA GOLD
Cuando tu DARWIN haya demostrado ser lo suficientemente robusto a medio-largo plazo, pasará a la siguiente fase y empezará a competir en DarwinIA GOLD, donde podrá recibir asignaciones mensuales de hasta 500.000 euros en función del rendimiento del mes anterior.
Estas asignaciones duran 6 meses y también son acumulativas, lo que significa que podría recibir hasta 3M€ si consigue ganar cada mes.
Marca Propia
Otra forma de acercarte a la gestión de capitales es a través de tu propia marca. Para ello, Darwinex pone a tu disposición su tecnología para que puedas crear tu propia marca y acercarte a tus inversores con tus propios honorarios.
Principales ventajas para la gestión del capital
En resumen, al crear un DARWIN dispondrás de un activo invertible y disfrutarás de las siguientes ventajas:
Acceso al capital de los inversores de Darwinex
Participación en DarwinIA SILVER y GOLD
Obtención del 15% de los ingresos que tu DARWIN genera del capital asigando por los inversores o DarwinIA
Protección de tu propiedad intelectual, no revelando tus posiciones a inversores u otros traders
¿Es Darwinex copy-trading o trading social?
Simple y llanamente, Darwinex no es copy trading. En Darwinex tu cuenta de trading es un proveedor de señales para crear un índice invertible, el DARWIN. El DARWIN replica todas las operaciones realizadas por la cuenta del proveedor de señales, pero oculta todas estas operaciones a otros traders o inversores, además de ajustar el riesgo al 6,5 VaR.
A diferencia de los servicios de copy-trading, los traders o inversores no pueden copiar las posiciones de la estrategia subyacente, lo que garantiza una protección total de la propiedad intelectual del trader.
Darwinex Quiere que Ganes
La infraestructura de gestión de activos es asombrosa, y los análisis detallados de la estrategia tampoco se quedan cortos. Sin embargo, hay otro punto que separa completamente a Darwinex de otros brokers y que definitivamente les hizo ganarse mi confianza, brokenomics.
Los brokers buenos y fiables ganan dinero a partir de tus comisiones y diferenciales, por lo que sólo les importa el volumen que negocias. Así es su negocio y eso aplica para todos los brokers (dejando de lado estafas y creadores de mercado que también hacen negocio directamente con tu capital).
El Modelo de Negocio de Darwinex es Diferente
El Modelo de Negocio de Darwinex es Diferente
Es cierto que también cobran comisiones, pero el grueso de sus ingresos procede de las comisiones que cobran a los inversores (el 1,2% de la cantidad invertida como comisión de mantenimiento y el 20% de las comisiones de rentabilidad, de las que Darwinex retiene el 5% y paga el 15% al propietario de DARWIN).
Esto significa que, para tener éxito, Darwinex necesita 2 cosas:
- Traders de éxito
- Inversores
Sin uno u otro, el modelo de negocio de Darwinex fracasa. Quieren que sus traders triunfen, quieren que tú triunfes, y eso es algo que a mí me dejó completamente alucinado.
Los traders pueden cotizar DARWINS para atraer capital inversor y recibirán el 15% de los ingresos generados para el inversor en concepto de comisión de éxito.
Esa es, por cierto, la razón por la que sólo el 60% de los traders pierden dinero al operar CFD con ellos, según su advertencia de divulgación de riesgos. Este porcentaje es significativamente menor que los reportados por otros corredores, que por lo general oscila entre 75 y 85% de los traders que pierden dinero.
En otras palabras, Darwinex es una comunidad de traders de éxito: no hay mejor entorno del que rodearse.
Tipos de Cuentas en Darwinex
En Darwinex operas con una cuenta OTC que te concede acceso total a su infraestructura, pero existen otros servicios o cuentas que también disfrutan de los beneficios de la tecnología Darwinex y que quizás quieras considerar.
En resumen, disponen de las siguientes cuentas:
- Darwinex OTC
- Interactive Brokers
- Darwinex Zero
Darwinex OTC
Estas son cuentas de corretaje de Darwinex que te permiten operar con divisas y CFDs de acciones, ETFs, materias primas e índices, además de proporcionarte acceso completo a la infraestructura Darwinex. Esto significa que estas cuentas le permiten acceder a análisis detallados de sus estrategias, listar DARWINs y acceder a capital de terceros, incluyendo DarwinIA.
Funcionan en MT4 y MT5 bajo el sistema de registro de posiciones de cobertura, tienen versiones live y demo y son las que utilizamos por defecto en nuestros cursos.
Interactive Brokers
Puedes operar con una cuenta de Interactive Brokers y beneficiarte de la infraestructura de Darwinex para atraer capital inversor. Operarás bajo las condiciones de negociación de IB, pero podrás acceder a análisis detallados y al capital de terceros como si negociaras con una cuenta OTC de Darwinex.
Mientras que una cuenta IBKR te permite negociar con una gran selección de activos, sólo los activos respaldados por Darwinex pueden cotizar en un DARWIN. Entre ellos se incluyen los futuros IBKR, las acciones de EE.UU. y los ETF.
Darwinex Zero
Si abres una cuenta Darwinex Zero, operarás en una cuenta real, es decir, en condiciones de mercado reales, pero con fondos virtuales. Esto te permite empezar a construir un track record sin arriesgar tu propio capital (aparte de una suscripción mensual) y te da derecho a participar en DarwinIA y acceder al capital de los inversores.
En una cuenta D-Zero puedes negociar una mayor variedad de activos que en una cuenta Darwinex OTC, y está abierta a traders de más países, como EE.UU., Canadá o Japón.
Cualquier trader puede abrir una cuenta D-Zero, pero personalmente me parece ideal para: (i) traders que aún no tienen plena confianza en su operativa, ya que podrían querer limitar su riesgo a la cuota mensual de suscripción y no a su capital, o (ii) traders que no disponen de capital propio.
Darwinex Zero no debe confundirse con una cuenta financiada por una Prop Firm, sigue este enlace para conocer todos los detalles sobre el servicio.
Únete al Movimiento Darwinex
Darwinex es sin duda la mejor opción para operadores con talento y experiencia, ya que pueden beneficiarse del acceso al capital de inversores y de comisiones más bajas. Por otro lado, debido a que Darwinex ofrece excelentes condiciones de broker y su modelo de negocio necesita de traders con talento para funcionar, también es nuestra opción preferida para traders principiantes.
¿Te gustaría saber más?
Los CFDs son instrumentos complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 60% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero en la comercialización de CFDs con este proveedor. Debe considerar si comprende el funcionamiento de los CFDs y si puede asumir el riesgo elevado de perder su dinero.
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¿Y qué obtienes de esto? La verdad, no mucho por ahora. Como hemos visto, Darwinex no gana dinero con tu volumen de operaciones ni con tus operaciones perdedoras, por lo que no regalan dinero por abrir una cuenta con ellos como hacen muchos otros brokers.
Sin embargo, en el futuro podríamos publicar contenidos privilegiados y bonificaciones restringidas a inversores y/o traders afiliados activos, por lo que te recomendamos registrarte a través de nuestro enlace para tener acceso a ellos cuando estén disponibles.